Kako upravljati riznicom tvrtke

Upravljanje riznicom tvrtke je zadatak koji ne može biti nekontroliran ili dezorganiziran. Dobro upravljanje riznicom omogućit će poduzeću da bude ekonomski održivo i da slijedi odgovarajuću dinamiku donošenja odluka kako bi se izbjeglo ili riješilo moguće probleme s likvidnošću koji se mogu pojaviti tijekom poslovne godine. Vrlo je važno svakodnevno ga uzeti i planirati kako bi se izbjegli i riješili problemi likvidnosti i gotovine. Osim toga, neophodno je vidjeti stvarni rezultat aktivnosti i djelovanja tvrtke. U sljedećem članku ćemo vam pokazati neke ključne aspekte za pravilno upravljanje riznicom tvrtke .

1

Upravljanje riznicom odnosi se na sveobuhvatnu kontrolu plaćanja dobavljačima, naplate, transakcije s financijskim institucijama i sve one monetarne akcije i operacije koje se odnose na novčani tok poduzeća. Također je vrlo korisno predvidjeti potrebe novca koje će vam trebati iu koje vrijeme izbjeći nepotrebne troškove, vrednujući koliko novca generiramo.

2

Općenito govoreći, postoji niz čimbenika koji su odlučujući za zadatak optimalnog upravljanja riznicom. Prva je da svaka tvrtka mora biti u toku s novčanim tokovima, odnosno znati što je njihova likvidnost u svakom trenutku, kao i njihove bankovne račune, plaćanja i naplate. Da bi se znali novčani tok koji se generira, mora se izračunati razlika između novca koji ulazi (naplaćujemo) i odlaznog (plaćanja).

3

Uspostava i postavljanje učinkovite politike naplate i plaćanja također je središnja točka. Idealno je odabrati instrumente naplate i plaćanja koji najbolje odgovaraju nama i svakom klijentu ili davatelju usluga posebno. Na početku osnivanja tvrtke, moć odlučivanja o tome kada će se plaćati i naplatiti će biti niska, iako malo-pomalo uvijek pobjeđuje i možete pregovarati o određenim oblicima plaćanja i naplate za svakog dobavljača odnosno kupca.

4

Isto tako, potrebno je točno znati koji su izvori financiranja dostupni, jer ako znamo koje su njihove karakteristike, možemo mehaniku posla prilagoditi njima i zadovoljiti naše potrebe. Uglavnom, radit ćemo s financijskim subjektima i bankama, raspolažući različitim proizvodima koji nam mogu omogućiti financiranje plaćanja ili unaprjeđenje naših zbirki kako bismo stekli likvidnost, uvijek tražimo opciju koja nam najviše odgovara. Druge opcije s obzirom na nedostatak likvidnosti bile bi opcije javnog financiranja, iako je raznolikost proizvoda niža i moramo se više prilagoditi.

5

Pregovori s financijskim institucijama također imaju važnu ulogu. Kao poduzetnici, imamo mogućnost pregovarati o svemu što se tiče bankarskog poslovanja (provizije, kamate, uvjeti, itd.) Prema našim interesima.

6

U velikim tvrtkama, upravljanje riznicom je u nadležnosti i odgovornosti specijaliziranog računovodstvenog odjela. U slučaju malih i srednjih poduzeća i samozaposlenih radnika, također je važno napraviti dobro upravljanje riznicom i, čak i ako nemamo potrebno znanje, možemo se poslužiti vrlo praktičnom alternativom koja nam omogućuje da to učinimo uspješno. To bi bilo učinjeno s excel listom, dodavanjem očekivanih zbirki za sljedeće mjesece i oduzimanjem plaćanja koja se moraju izvršiti da bi se vidjelo koji će vam mjeseci trebati više novca ili koliko ćete pobijediti.

7

Druga mogućnost bila bi imati usluge voditelja računovodstva, koje će nam pomoći da osobno i sa svim vrstama objekata kontrolišemo računovodstvena, porezna i radna pitanja našeg poslovanja.